谈新

最近有三家券商，分别是 老虎、富途、长桥三家被中国监管机构重罚的券商，被中国证监会重罚，虽然它们的新加坡注册实体，财务独立于香港及其他受中国监管的司法管辖区的关联集团实体。 不过，法律与金融业内人士提醒，投资者也应关注母公司背景可能带来的监管风险 对这三家券商整顿的核心原因是：这些平台长期向中国大陆客户提供海外股票交易服务，但并没有中国境内牌照。 其实这件事情，早在 2022 年就已经开始。如今监管进一步升级。 但今天我不想讨论监管。 我更想聊的是： 为什么越来越多客户， 开始重视“新加坡本土券商”。 因为过去很多互联网券商， 主打的是： 低手续费、 开户快、 操作方便。 但当资产越来越大以后， 很多客户真正关心的， 已经不是“交易” 而是： 安全性、 长期稳定、 本地服务、 资产配置、 以及未来十年二十年的财富规划。 这也是为什么， 这几年我越来越倾向帮助客户开设： “新加坡本土券商账户”。 因为新加坡本土券商， 和纯互联网平台， 其实是两种完全不同的逻辑。 ⸻ 第一：本地监管与资金安全感 因为账户、 资金、 法律体系， 都在新加坡本地。

打个比方，你去餐厅吃饭 服务员问你：“您要加杯咖啡吗？ ” 你摆摆手说：“先不用。 ” 请问，这个时候，你会讨厌这个服务员吗？ 你是在否定他的人格，觉得他是个糟糕的人吗？ 当然不是！ 你拒绝他，仅仅是因为你此时此刻不想喝咖啡，或者是你刚才喝了茶，又或者是你担心晚上睡不着。 你的拒绝，针对的是“咖啡 ”，或者是“现在喝 ”这个时机。 这一切，和这个服务员本身，没有任何关系。 销售也是同理 当客户说“暂时不需要 ，绝大多数他拒绝的是产品，或者是“现在买 ”这个时机。 他绝对不是在拒绝你这个人! 但在很多刚刚入行的同仁心里，这个过程被扭曲成了： 客户拒绝我的方案 → 客户不喜欢保险 → 客户讨厌我的推销 → 客户讨厌我 → 我是一个失败者。这不把自己搞成精神病才怪！ 你把“产品，时机 ”和“ 自我价值 ”捆绑在了一起。 千万不要把你的主观想法套用在他人身上，对于餐厅用餐的人来说，拒绝一杯咖啡就是现在不想喝，而如果服务员想多了那就是服务员的问题了。 所以你的工作是先梳理客户的需求，客户的拒绝，恰恰是梳理需求时最快的方式，排除法。 找到需求，真诚地提供建

理财顾问最重要的是要获得客户的信任！如果能获得众多客户的信任，那么你就是一位顶尖的理财顾问。 你想想，客户会从哪方面判断你是不是以为靠谱的理财顾问呢？ 基本上，客户会从两方面判断，第一就是专业感！ 形象很重要！而且客户实力越强，对顾问的要求就越高——不仅是专业能力，而是生活各个层面的专业感。 尤其在财富管理这件事上，客户希望自己面对的，是一个真正把事业当回事、把客户资产当回事的专业人士。 所以——“专业形象”，是要非常非常要注意和培养的。 专业人士有几个共通点： 每天穿着专业（很多看起来像律师事务所合伙人或企业高管） 外在形象与客户“同一层级” 整体气质传递出：我对钱是严肃的 不仅仅是个人形象： 办公室整洁、有品位 团队成员训练有素 接待客户有礼、有序 沟通专业、高效 这方方面面都在你的客户的眼里。 所以即便你现在资源有限——也必须尽一切可能，打造“像顶尖顾问一样”的形象。穿着得体是最简单容易做的第一件事! 所有顶尖顾问，都是从普通起步的， 一开始就很认真对待“专业感”。 第二就是信心 信心，是成功的核心，信心，不是天生的，是后天培养的。 大多数