Tied Agent 还是 FA 理财顾问？

大多数人一听到“理财顾问”，第一反应就是：

• 要卖产品

• 要推保险

• 要成交 。所以很多人还没开始，就放弃了。

• 
  

但其实，这个行业有两种完全不同的路径：

一种，是销售

另一种，是顾问

而这两条路的分水岭，很大程度上就在：

你是 Tied Agent，还是 FA！

我们先讲区别：

Tied Agent，其实就是某一家保险公司的代理

• 只能用一家公司产品

• 解决问题的方式有限

• 很多时候，是“用产品去匹配客户”本质上，更接近“销售模式”

• 
  

而FA Financial Adviser的模式

• 多家公司 + 多种产品

• 可以做比较、做组合

• 根据客户情况，设计方案

更接近真正的“顾问模式”

工具，决定你的上限。

如果你只有一个产品，你再怎么努力，

你也只能在一个框架里解决问题。

但如果你是FA：

• 你可以选最适合客户的产品

• 你可以做长期结构

• 你可以真正站在客户角度

这才是“顾问”的底气

如果你在Tied Agent，可能是：

• 推一个不完全适合的产品

• 被产品限制住

• 明知道有更好的方案，但不能做

如果是这样的话——

那你不是不适合这个行业，你是不适合“被限制”。

在我们晨星团队，我们很清楚一件事：

未来10年的理财顾问，一定是顾问型，而不是销售型。

而FA的模式，让你有机会：

• 建立真正的专业能力

• 建立长期客户关系

• 做的是“规划”，而不是“成交”

• 
  

所以我想问你一个问题，

你想做销售，还是想做顾问？

如果你想走顾问这条路，

那FA，是你必须认真了解的一种选择。

高俊玮 GAO JUNWEI

微信:SJE5149C WA96560014

新加坡理财顾问总监 Financial Alliance Pte Ltd

Financial Advisory Director.MDRT. TOT. AFP. AWP.

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